Prevención y Denuncia de Fraudes en República Dominicana

Mejores prácticas para proteger a tu empresa contra el phishing y fraudes digitales

Adoptar medidas básicas de seguridad puede ser la diferencia entre una empresa segura y una víctima de fraude. A continuación, te presentamos prácticas clave:

 

✦ Gestión segura de contraseñas

Utiliza contraseñas largas, únicas y complejas (mezcla de letras, números y símbolos).

Implementa un gestor de contraseñas corporativo.

Cambia las contraseñas de forma periódica, especialmente cuando haya rotación de personal.

 

✦ Autenticación multifactor (2FA o MFA)

Añadir un segundo paso de verificación (como un código vía SMS o app de autenticación) refuerza considerablemente la seguridad.

Actívala en todos los accesos críticos: correos corporativos, sistemas financieros, CRM, etc.

 

✦ Actualizaciones y parches de seguridad

Mantén actualizados todos los dispositivos, servidores y software. Muchas brechas se aprovechan de versiones obsoletas.

Automatiza los parches de seguridad cuando sea posible.

 

✦ Antivirus y antimalware empresarial

Instala soluciones profesionales con capacidad de detección en tiempo real.

Asegúrate de que el software de seguridad se actualice automáticamente.

 

✦ Copias de seguridad (backups)

Realiza respaldos automáticos diarios de los datos críticos.

Guarda al menos una copia en la nube y otra fuera de línea o en una ubicación externa.

Prueba regularmente la restauración de los backups.

 

👨‍🏫 Capacitación en ingeniería social para empleados

Uno de los puntos más vulnerables de cualquier empresa son sus empleados. La ingeniería social consiste en manipular a personas para que revelen información confidencial o realicen acciones peligrosas.

 

Temas clave para capacitar al personal:

 

🔁 Identificación de correos de phishing: enseñar a detectar señales como errores ortográficos, urgencias sospechosas, enlaces engañosos o direcciones falsas.

 

🔁 Llamadas fraudulentas: entrenar al equipo para verificar la identidad de quien solicita datos sensibles o autorizaciones de pago.

 

🔁 QRs y archivos adjuntos: alertar sobre el escaneo de códigos desconocidos o la apertura de documentos no verificados.

 

🔁 Realiza simulacros internos de phishing al menos una vez al trimestre para medir la efectividad de la capacitación.

 

 

🏢 Políticas internas recomendadas

Las políticas internas de seguridad deben estar documentadas, ser comunicadas a todos los niveles y aplicarse de manera constante.

 

Políticas esenciales:

 

✦ Control de accesos y privilegios: Aplica el principio del menor privilegio. Nadie debe tener acceso a más información o sistemas de los que necesita.

 

✦ Verificación de pagos y transferencias: Toda solicitud de pago, cambio de cuenta bancaria o transferencia debe requerir doble verificación, preferiblemente por un canal distinto al que hizo la solicitud.

 

✦ Uso de dispositivos personales (BYOD): Si se permite el uso de dispositivos personales, deben cumplir con ciertos estándares de seguridad, incluyendo antivirus, contraseñas y acceso restringido.

 

✦ Registro y monitoreo de accesos: Lleva registro de accesos a sistemas críticos, tanto internos como externos. Activa alertas ante accesos inusuales.

 

 

🛠️ Herramientas recomendadas para empresas:

La tecnología también es una gran aliada para detectar amenazas antes de que afecten a tu organización. Aquí algunas herramientas útiles:

 

🔍 Escáneres de correos y dominios sospechosos

Algunos ejempolos de estos son:

VirusTotal: analiza correos, archivos, enlaces y sitios web en busca de malware o comportamiento sospechoso.

MXToolbox: verifica configuraciones de correo (DNS, SPF, DKIM, etc.) para evitar suplantación.

 

🌐 Verificadores de sitios web maliciosos

• Google Safe Browsing, PhishTank, URLVoid: permiten comprobar si una URL es segura antes de acceder.

 

Útiles para detectar falsos sitios bancarios o webs clonadas que intentan capturar datos.

 

🔥 Firewalls y filtros de spam empresariales

• Utiliza firewalls que controlen tanto el tráfico entrante como el saliente.
• Implementa filtros de correo que detecten phishing, spam y suplantaciones.

Ejemplos: Barracuda, Fortinet, Cisco Email Security.

 

📊 Servicios de análisis de tráfico de red

• Monitoriza y analiza el comportamiento de la red en tiempo real.
• Detecta patrones anómalos o conexiones a servidores desconocidos.
• Soluciones como Wireshark, Splunk o SolarWinds permiten análisis detallado.
   

Ninguna empresa está completamente a salvo de fraudes o ciberataques, pero las probabilidades de ser víctima disminuyen drásticamente cuando se aplican buenas prácticas y herramientas adecuadas. La protección empieza por la cultura interna: capacitar, prevenir y monitorear debe ser parte del ADN de tu organización.

 

Implementar estas estrategias no solo te protege de pérdidas económicas, sino que fortalece tu reputación y te prepara ante auditorías y exigencias regulatorias.